稳健理财万亿需求待解养老FOF站上风口

原标题:稳健理财万亿需求待解养老FOF站上风口??货基收益率下行、债基下跌,低风险偏好的投资者正面临越来越艰难的选择。??数据显示,截至6月5日,天弘余额宝7日... ...

原标题:稳健理财万亿需求待解 养老FOF站上风口

??货基收益率下行、债基下跌,低风险偏好的投资者正面临越来越艰难的选择。

??数据显示,截至6月5日,天弘余额宝7日年化收益率跌破1.5%,为1.4440%。同时,余额宝平台上的货币基金7日年化收益率全部低于2%,最低达到1.1580%,远低于银行一年期活期存款利率1.75%。

??不仅如此,从全市场有数据的716只货币基金的7日年化收益率来看,没有一只高于3%,大多数在1%至2%之间,另有38只低于1%。

??不仅是货币基金,一贯被视为“稳稳的幸福”的债基,近期也出现净值连续下跌。数据显示,截至6月5日,5月1日以来全市场有数据统计的3232只债券开放式基金中,仅305只实现正收益,占比不到10%。此外,还有4只产品跌幅超过4%,利率债和可转债产品为调整重灾区。

??货基和债基收益率一路下跌,但投资者对低风险产品的需求却越来越大。基金业协会数据显示,截至今年4月底,17.78万亿元的公募基金中,货基规模达到8.62万亿元,较3月底增长超4000亿元,今年前4个月总体增加了1.5万亿元。今年以来债券基金的发行也相当可观,数据显示,截至5月29日,今年来共成立了193只债券基金,发行规模达到2323.22亿元,占总发行量近三成。

??除了货基和债基,其他产品如何匹配低风险投资需求?多家公司把目光投向了养老FOF。

??交银施罗德基金认为,从投资回报、风险水平、投资流动性三方面来看,稳健型目标风险策略的FOF是较好的选择。以固收资产为主,以权益资产为辅的FOF既可以投资权益类基金,也可投固收及其他类型的基金,帮助投资者实现多元的资产配置,进一步分散风险。以2019年5月成立的交银安享稳健FOF为例,其成立以来回报为7.01%,最大回撤为-1.69%,在市场波动中体现出相当的稳健优势。

??基金研究专家王群航认为,养老基金其实是特色显著的“固收+”产品。王群航表示,按照一年、三年、五年这三种持有期限来看,养老FOF的固收资产配置比例将分别不低于70%、40%、20%,其实就是以公募基金为配置标的、具有“固收+”特征的一类基金产品。

??养老FOF的发行速度也越来越快。5月25日,6家基金公司旗下9只养老目标基金同时发行。“卡位”政策利好的同时,也显示出该类产品的市场认可程度正快速提升。

??从养老FOF今年的业绩回报来看,数据显示,截至6月5日,49只目标日期产品仅两只微跌,其余全部实现正收益,平均回报为5.6%。其中鹏华养老2045三年和华夏养老2045三年回报分别为17.41%和11.6%。46只目标风险产品中5只微跌,平均回报为2.79%,最高上涨7%,表现略逊于养老目标日期FOF。

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文章来源:上海证券报

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